Prêts au logement: MCPF


L'unité de crédit adossé à une pension (PBL) offre à votre entreprise un moyen alternatif d'aider le personnel à répondre à ses besoins de logement. Avec un prêt à la retraite, les employés peuvent financer leur logement en tirant parti de l'épargne qu'ils ont accumulée dans leur caisse de retraite.

Avec des remboursements mensuels négociables et un taux d'intérêt préférentiel lié, votre personnel pourrait avoir accès à un financement du logement qui coûte le même ou même moins qu'un financement adossé à des hypothèques, qui n'implique pas l'enregistrement d'obligations ou les coûts d'évaluation de la propriété et ne dépend pas de la valeur marchande du bien concerné.

Votre entreprise peut désormais améliorer le bien-être et la performance de ses employés, et fidéliser ses clients sans impact sur votre bilan et impact minimal sur l'administration des ressources humaines.

Il est de la responsabilité des membres et des municipalités d’adhérer à l’accord afin de s’assurer que les remboursements sont déduits et payés à la Standard Bank.

33% de la part des membres du membre est fournie à titre de garantie par le Fonds à Standard Bank. Si un membre a une part de membre de R100 000, cela signifie que le membre respectif peut obtenir un prêt maximum de 33% ce qui équivaut à R33 333 dans le scénario indiqué. Les 33% de part de membre disponibles varieront en fonction de la valeur individuelle de la part de membre

Prêt minimum: R2000.00

Cela signifie par la suite qu'un membre doit accumuler une part de membre de R15 000 pour pouvoir bénéficier de cet avantage.

Prêts au logement

Période de remboursement:

Maximum 10 ans ou date de retraite normale (70 ans)
Le minimum : R2000.00

Si un membre fait usage de cette facilité, par exemple dans sa deuxième année de mandat, son prêt est toujours calculé sur une période de 5 ans. Le membre doit effectuer les paiements pour les 3 années restantes de son mandat respectif. Si le membre est réélu au cours du nouveau mandat, les paiements restants seront transférés aux deux premières années du nouveau mandat.

Si un membre n'est pas réélu après son mandat initial et ne paie donc que 3 ans, le montant restant est déduit de la part du membre avant que les membres ne reçoivent leur argent.

Taux d'intérêt du prêt

Sans amorce 0,50%

Le MCPF a conclu un accord avec le Standard Bank Pension Powered Housing Loan (PBL) confirmant la caution au nom de tous les membres du MCPF.

Chaque municipalité doit remplir un engagement au nom de tous ses conseillers qui font partie du MCPF confirmant que la municipalité accepte de déduire les remboursements avant que les membres reçoivent leur salaire. Cet engagement doit être retourné à Standard Bank Pension Powered Housing Loans avant que ses membres n'utilisent cette facilité.

Une fois l'engagement mentionné ci-dessus reçu par les membres Standard Bank PBL, ils peuvent désormais demander leur prêt au logement. Les formulaires remplis ainsi que les pièces justificatives doivent ensuite être envoyés à votre bureau Standard PBL compétent.

Exigences standard de demande de prêt bancaire PBL

  1. Les membres doivent remplir un «formulaire de demande» et «revenus et dépenses» en entier
  2. Les membres doivent fournir des copies des documents suivants:
    – Copie du document d'identité
    – Copie de la pièce d'identité du conjoint si marié dans la communauté de biens
    – Lettre de consentement du conjoint si marié en communauté de biens
    – Preuve d'adresse résidentielle datant de moins de trois mois
    – 3 mois de fiches de paie
    – 3 mois de preuve de coordonnées bancaires
    – Relevé des prestations des membres de la Caisse
    – Devis de matériel si amélioration / rénovation / construction ou
    – Offre d'achat si vous achetez une maison ou un terrain vacant
    – Tous ces éléments doivent être télécopiés au 011981 8885/011981 8812 ou envoyés par courriel à PBLLoanorigination@standardbank.co.za

Une fois que Standard Bank PBL a reçu votre candidature, le processus est le suivant:

  1. Le membre fait une demande de prêt auprès de la Standard Bank PBL.
  2. PBL examine la demande d'accessibilité financière et effectue des contrôles NCA.
  3. Candidature réussie – les membres sont informés et la candidature est remise à Fulfillment Consultants
  4. Le consultant en exécution rencontre le membre et mène une compréhension entre les membres i.t.o. NCA – l'emprunteur et le membre signent l'accord de prêt
  5. L'accord de prêt est retourné à la Banque et envoyé au Fonds pour autorisation et enregistrement de signalement
  6. Accord de prêt retourné à la Banque – effectue un dernier contrôle et rembourse le prêt au membre.
  7. Si le prêt est refusé pour une raison quelconque – membre averti par SMS
  8. Découvrez les possibilités d'aider à la réadaptation grâce à un programme de formation des emprunteurs.
  9. Amélioration globale des délais d'exécution:
    Vérification et élaboration des demandes
    – Exécution du prêt
    – Discussions avec Alexander Forbes sur le signalement des enregistrements
    – Versements de prêts
    – Règlements de prêts à la sortie, etc.

Coordonnées de la banque standard PBL

Assistance aux membres / demandes de renseignements – Centre d'appels:
086 100 9429

Analyse d'Avidbank (OTCMKTS: AVBH) et de Mainstreet Bank Common Stock (Virginie) (OTCMKTS: MNSB)


Les actions ordinaires de Mainstreet Bank (Virginie) (OTCMKTS: MNSB) et Avidbank (OTCMKTS: AVBH) sont toutes deux des sociétés de financement à petite capitalisation, mais quelle est l'action supérieure? Nous comparerons les deux entreprises en fonction de la solidité de leurs bénéfices, du risque, de l'évaluation, de la rentabilité, des dividendes, des recommandations des analystes et de la propriété institutionnelle.

Évaluation et gains

Ce tableau compare les actions ordinaires de Mainstreet Bank (Virginie) et Avidbank, le bénéfice par action (BPA) et la valorisation.

Revenu brut Rapport prix / vente Revenu net Bénéfice par action Ratio cours / bénéfice
Actions ordinaires de la Mainstreet Bank (Virginie) 47,07 millions de dollars 4.00 9,21 millions de dollars 1,38 $ 16,54
Avidbank 45,30 millions de dollars 3.23 11,12 millions de dollars N / A N / A

Avidbank a des revenus inférieurs, mais des bénéfices plus élevés que les actions ordinaires de Mainstreet Bank (Virginie).

Recommandations des analystes

Il s'agit d'une ventilation des recommandations récentes et des objectifs de cours pour Mainstreet Bank Common Stock (Virginie) et Avidbank, tels que fournis par MarketBeat.

Vendre des évaluations Conserver les évaluations Acheter des évaluations Bonnes notes d'achat Score d'évaluation
Actions ordinaires de la Mainstreet Bank (Virginie) 0 0 0 0 N / A
Avidbank 0 0 0 0 N / A

Propriété d'initié et institutionnelle

14,6% des actions de Mainstreet Bank Common Stock (Virginia) sont détenues par des investisseurs institutionnels. Comparativement, 6,8% des actions d'Avidbank sont détenues par des investisseurs institutionnels. 16,4% des actions de Mainstreet Bank Common Stock (Virginia) sont détenues par des initiés de la société. Une forte propriété institutionnelle indique que les fonds spéculatifs, les grands gestionnaires de fonds et les dotations croient qu'une entreprise surperformera le marché à long terme.

Rentabilité

Ce tableau compare les marges nettes, le rendement des capitaux propres et le rendement des actifs de Mainstreet Bank Common Stock (Virginia) et d’Avidbank.

Marges nettes Retour sur fonds propres Le rendement des actifs
Actions ordinaires de la Mainstreet Bank (Virginie) 19,56% N / A N / A
Avidbank 24,67% N / A N / A

Risque et volatilité

Mainstreet Bank Common Stock (Virginia) a un bêta de 0,48, ce qui suggère que son cours de bourse est 52% moins volatil que le S&P 500. Comparativement, Avidbank a un bêta de 0,4, ce qui suggère que son cours de bourse est 60% moins volatil que le S&P 500.

Sommaire

L'action ordinaire de Mainstreet Bank (Virginie) bat Avidbank sur 6 des 8 facteurs comparés entre les deux actions.

À propos de Mainstreet Bank Common Stock (Virginia)

MainStreet Bancshares, Inc. fonctionne en tant que société de portefeuille bancaire pour MainStreet Bank qui fournit divers services bancaires aux entreprises et aux particuliers. Il propose une gamme de produits de dépôt, tels que des comptes chèques, des comptes d'épargne, des comptes du marché monétaire et des certificats de dépôts. La société fournit également des prêts pour la construction, des rénovations et des améliorations, des biens immobiliers commerciaux, des biens locatifs, des fonds de roulement, des prêts commerciaux et fonciers, ainsi que des prêts contractuels gouvernementaux, une ligne de crédit ou une ligne de crédit saisonnière, des prêts hypothécaires, des prêts automobiles, et prêts à terme. En outre, il propose des cartes de débit et de crédit, une protection contre les découverts, une assurance et des services bancaires en ligne et mobiles, ainsi que des services de gestion de trésorerie, de marchand, de traitement des paiements, de numérisation de chèques et de coffres-forts. La société exploite cinq succursales à Herndon, Fairfax, Fairfax City, McLean et Clarendon, ainsi que 55 000 distributeurs automatiques de billets. MainStreet Bancshares, Inc. a été fondée en 2003 et est basée à Fairfax, en Virginie.

À propos d'Avidbank

Avidbank Holdings, Inc. fonctionne comme la société de portefeuille bancaire d'Avidbank qui fournit des produits et services financiers aux petites et moyennes entreprises, aux professionnels et aux particuliers dans les comtés de San Mateo, San Francisco et Santa Clara. La société propose des produits de dépôt professionnels et personnels, tels que des comptes chèques, des comptes du marché monétaire, des comptes d'épargne et des certificats de dépôt. Ses produits de prêt aux particuliers comprennent des marges de crédit garanties et non garanties, des marges de crédit sur valeur domiciliaire, des prêts de rénovation et de construction de maisons neuves et des prêts à terme; les services bancaires aux entreprises offrent des lignes de crédit de fonds de roulement, des prêts d'équipement, du financement d'acquisitions, des rachats d'actionnaires, des prêts ESOP et des prêts immobiliers occupés par leur propriétaire; et les prêts immobiliers commerciaux offrent des prêts permanents et des produits de financement relais. La société propose des solutions de financement, telles que la technologie et les prêts reposant sur des actifs, et sponsorise le financement. La société propose également des produits de prêt à la construction, y compris des prêts d'acquisition de terrains, des prêts de pré-développement, des SFD de construction, des SFD occupés par le propriétaire, des copropriétés, des lotissements, des secteurs d'activité non garantis, des prêts-relais immobiliers et des RLOC – prêts garantis immobiliers. En outre, il fournit divers services, tels que les paiements et les collectes automatisés de la chambre de compensation, le paiement des factures, le virement bancaire, le coffre-fort, le commerçant, la saisie à distance des dépôts, les cartes ATM / débit, les cartes de crédit, les services de messagerie professionnelle, la gestion de la trésorerie et les services notariaux. Avidbank Holdings, Inc. a été fondée en 2003 et a son siège social à San Jose, en Californie.

Recevez quotidiennement les nouvelles et les évaluations des actions ordinaires de Mainstreet Bank (Virginie) – Entrez votre adresse e-mail ci-dessous pour recevoir un résumé quotidien concis des dernières nouvelles et des notes des analystes pour Mainstreet Bank Common Stock (Virginia) et les sociétés liées avec la newsletter gratuite quotidienne de MarketBeat.com.

La PBOC s'engage à soutenir financièrement les petites entreprises, la banque et la finance


Lun.06 janv.2020-5: 50 AM

Pékin

La banque centrale de Chine a promis un soutien financier accru aux petites et micro-entreprises tout en déclarant qu'elle prévoyait de s'en tenir à une politique de politique monétaire prudente cette année.

La Banque populaire de Chine (PBOC) améliorera le mécanisme d'incitation à l'octroi de prêts à ces entreprises, a-t-elle déclaré dans un communiqué à l'issue d'une conférence de travail de deux jours à Pékin.

Les autorités leur faciliteront l'accès au financement grâce à des réductions de réserves ciblées, à un nouveau prêt et à une nouvelle actualisation, entre autres outils politiques, selon le rapport.

La banque centrale a également déclaré qu'elle poursuivrait ses efforts pour désamorcer les principaux risques en mettant l'accent sur la création d'un mécanisme de réglementation à long terme pour le financement d'Internet et le financement immobilier.

L'administration d'État des changes, le régulateur chinois du forex, a déclaré séparément qu'elle diversifierait les outils politiques pour contrer l'impact des chocs externes sur le commerce et les investissements du pays, la balance des paiements internationale et les flux de capitaux transfrontaliers.

Vendredi, le régulateur chinois des banques et des assurances a promis de prendre une série de mesures pour consolider les petites banques et les assureurs en difficulté du pays tout en poursuivant la répression du financement parallèle et de la spéculation immobilière.

Le régulateur va introduire des mesures pour éliminer les créances douteuses et promouvoir les fusions, les injections de capitaux et la restructuration des institutions à haut risque, a déclaré vendredi la Commission chinoise de réglementation des banques et des assurances (CBIRC) dans un communiqué. D'autres étapes incluent la création d'un fonds de résolution et de banques relais tout en introduisant de nouveaux investisseurs et en autorisant des sorties orientées vers le marché.

Bon nombre des 3 000 petites banques chinoises font face à une montagne de créances douteuses, incitant le gouvernement à sévir contre les pratiques de financement risquées. Les petites banques en difficulté représentent un risque pour l'économie chinoise, qui connaît déjà une croissance à son rythme le plus faible depuis le début des années 90.

Le chien de garde réduira progressivement les risques de financement parallèle en réduisant les investissements non conformes dans des actifs non standard, tandis que les institutions d'assurance élimineront les investissements à plusieurs niveaux et les transactions à effet de levier entre les parties liées, a-t-il ajouté.

Le CBIRC augmentera également la gestion des risques dans des domaines tels que l'immobilier. Cela garantira que les offres de logement ne sont pas de la spéculation et empêchera les capitaux de circuler illégalement sur les marchés immobiliers. En outre, il continuera de résoudre le risque de dette caché des obligations des gouvernements locaux.

L'organisme de réglementation encourage la conversion de l'épargne des ménages en investissements en capital à long terme et le développement accru des entreprises de rentes d'entreprise et d'assurance de dotation. Le CBIRC souhaite que les produits de gestion de patrimoine, d'assurance et de fiducie soient directement impliqués dans le financement et cultivent des opportunités d'investissement de valeur à long terme. BLOOMBERG

Un nouveau rapport met en avant les hypothèques à long terme à taux fixe


La création d'un nouveau marché hypothécaire à long terme à taux fixe, comme les produits à 30 ans, a été proposée dans le manifeste du Parti conservateur pour aider les premiers acheteurs sur le marché immobilier.

Un nouveau rapport, "Resentful Renters: How Britain's Housing Market Wong Wrong, and What We Can Do To Fix It", explique pourquoi un tel marché est nécessaire.

Le rapport a été rédigé par Graham Edwards, président exécutif et ancien PDG de Telereal Trillium, l'une des plus grandes sociétés immobilières privées britanniques avec 8 milliards de livres sterling d'actifs immobiliers.

Il travaille bénévolement avec le groupe de réflexion en tant que président de son groupe de politique du logement pour étudier les causes profondes des problèmes de logement en Grande-Bretagne.

Contexte
Le rapport qui en résulte constate que l'occupation par les propriétaires a diminué parmi les jeunes, même dans les zones où les prix des logements sont restés stables.

Alors que les problèmes ont commencé avant 2008, la crise financière a été un point d'inflexion – car les régulateurs ont réagi en rendant beaucoup plus difficile l'obtention d'un prêt hypothécaire. Le taux moyen de prêt-valeur est passé de 95% à 85%, triplant le dépôt requis.

En outre, la Banque d'Angleterre impose désormais un «test de résistance» hypothécaire, ce qui signifie que les emprunteurs doivent pouvoir se permettre le taux variable standard majoré de 3%. Cela signifie que même si le paiement hypothécaire mensuel moyen est de 633 £, vous ne pouvez obtenir une hypothèque que si vous pouvez vous permettre de payer 1075 £.

Le rapport indique que l'augmentation spectaculaire des achats en location signifiait que, sur une base nette, chaque nouvelle maison construite au cours de la décennie entre 2005 et 2015 allait à un propriétaire plutôt qu'à un premier acheteur.

Edwards conclut que cela a créé 3,6 millions de «locataires irrités» – des personnes ayant des revenus sûrs et de bonnes perspectives qui auraient pu devenir propriétaires avant la crise financière, mais qui louent actuellement ou vivent avec leur famille.

Les faibles taux d'intérêt signifient que les versements hypothécaires sont désormais à un niveau historiquement bas en tant que part du revenu – mais la constitution du dépôt pour obtenir une hypothèque est devenue impossible pour beaucoup.

Rééquilibrer le marché du logement
Edwards est d'accord avec le manifeste conservateur, qui soutient que nous devons rééquilibrer le marché du logement en faveur de l'occupation par le propriétaire.

Selon lui, plutôt que d'annuler les changements réglementaires depuis 2008, le gouvernement et le secteur financier devraient plutôt promouvoir les hypothèques à long terme à taux fixe.

Ces produits offrent une certitude car ils n'ont pas besoin d'être soumis à des tests de résistance et peuvent être proposés avec des taux de 95% LTV qui étaient la norme avant la crise financière. Cela rendrait la propriété du logement abordable à la portée de 1,9 million de ménages supplémentaires.

Le rapport contient une modélisation détaillée de ce à quoi ces produits pourraient ressembler – et Edwards a consulté une gamme d'institutions financières pour mettre ces idées en pratique.

Commentaire
Graham Edwards, président exécutif de Telereal Trillium et président du Housing Policy Group du CPS, a déclaré: «Posséder sa propre maison est une aspiration quasi universelle au Royaume-Uni, mais l'occupation des propriétaires a diminué ces dernières années.

«Je pense que nous avons l'obligation d'essayer d'aider la jeune génération à monter sur l'échelle de la propriété. J'espère que mes propositions aideront de nombreuses personnes à faire exactement cela. »

Robert Colvile, directeur de la CPS, a déclaré: «La crise de propriété est l'un des grands défis économiques et sociaux auxquels nous sommes confrontés. Il est donc extrêmement encourageant que le Parti conservateur ait soutenu l'idée de prêts hypothécaires à taux fixe, à long terme et à faible dépôt comme moyen d'aider les premiers acheteurs à se payer une maison – et s'est engagé à rééquilibrer le marché du logement vers la propriété plus largement."

Mark Versey, directeur des investissements, Real Assets, Aviva Investors, a ajouté: «Comme le souligne ce rapport, la dernière décennie a vu une détérioration indésirable de l'abordabilité du logement au Royaume-Uni, en particulier pour de nombreux jeunes dont le prix est hors du marché.

«Dans le même temps, les investisseurs institutionnels tels que les régimes de retraite d'entreprise, qui représentent les intérêts de millions de travailleurs individuels épargnant pour la retraite, recherchent des opportunités d'investissement à long terme adaptées.

«Les hypothèques à taux fixe à long terme ont le potentiel de faire correspondre les besoins de la société en logements abordables avec les besoins des régimes de retraite en actifs appropriés.»

Comment investir dans l’immobilier avec un mauvais (ou pas !) crédit : Voici 5 méthodes différentes

Un mauvais score de crédit ? Ce n’est qu’un chiffre. Ça ne vous définit pas. Ne laissez pas votre pointage de crédit vous empêcher d’investir dans l’immobilier. N’attendez pas que votre pointage de crédit soit meilleur pour commencer.

Trop souvent, on entend l’objection courante : « J’aimerais bien acheter un bien d’investissement, mais mon crédit est tellement B-A-D. »

Si cela vous semble familier . … faites le premier pas : respirez profondément et sachez que vous n’êtes pas seul.

Près d’un Américain sur trois a un mauvais crédit. Alors si vous êtes l’un d’entre eux, ne vous inquiétez pas. Et surtout, vous n’êtes pas mort dans votre élan quand il s’agit d’investir dans l’immobilier.

Tous ceux qui ont déjà acheté une maison connaissent l’importance de la cote de crédit. Il est presque impossible d’obtenir un prêt immobilier traditionnel si votre cote de crédit est mauvaise et simple.

La plupart des prêteurs ne prendront pas en considération un demandeur dont le pointage est inférieur à 620. Selon le prêteur, vous pourriez avoir besoin d’un pointage supérieur à 700, 720 ou même 740 pour être admissible à un prêt hypothécaire.

Mais qu’en est-il des investisseurs immobiliers ?
La bonne nouvelle est qu’il y a beaucoup plus de souplesse lorsqu’il s’agit d’investir dans l’immobilier. Est-il plus facile d’obtenir un prêt traditionnel lorsque votre pointage de crédit est hors norme ? Absolument.

Mais même si votre pointage est faible, vous avez toujours une foule d’autres options pour investir dans l’immobilier.

Si vous voulez vraiment investir dans l’immobilier, la première chose à apprendre est qu’il existe des moyens illimités de financer n’importe quelle transaction.

Alors n’ayez pas peur. Pour vous aider à démarrer, nous allons passer en revue quelques options ci-dessous.

[ Besoin d’investisseurs ? Téléchargez notre kit de collecte de fonds à 7 chiffres pour apprendre comment financer vos investissements immobiliers avec des prêts en argent réel d’investisseurs professionnels ]

#1. OBTENIR UN PRÊT D’ARGENT DUR

Prêteur de fonds
L’obtention d’un prêt d’un prêteur de fonds est une excellente option pour les investisseurs immobiliers ayant un crédit moins qu’exceptionnel. Malgré son nom, l’argent  » dur  » n’est pas difficile à obtenir : il est partout.

Les prêteurs d’argent dur sont des particuliers ou des groupes qui offrent des prêts à court terme garantis par des biens immobiliers. Ces prêteurs ne s’intéressent qu’aux transactions d’investissement – ils ne financent pas une personne qui veut acheter une maison pour y vivre.

Le meilleur, c’est que les prêts d’argent comptant peuvent vous donner des fonds très rapidement, souvent en quelques jours.

C’est pourquoi tant d’investisseurs immobiliers utilisent cette source. Ils sont rapides, sans douleur et faciles à retourner.

Les prêteurs ne considèrent pas les cotes de crédit comme le « tout est fini ». Ils peuvent déterminer à qui ils prêtent et à quoi ressemblent ces prêts. Si votre cote de crédit est bonne, GRAND !

Mais si ce n’est pas le cas, votre demande est tout de même la bienvenue. La plupart du temps, les prêteurs d’argent comptant ne se préoccupent que d’une seule chose : si l’affaire est bonne, si l’affaire est bonne.

Leur principale préoccupation est la valeur de la maison. Si les chiffres fonctionnent, il est plus que probable qu’ils financeront l’affaire, que vous arriviez avec une cote de crédit de 780 ou non.

Un prêteur sur gages utilisera la propriété comme garantie. Si vous ne les remboursez pas, ils deviennent propriétaires de la propriété. C’est pourquoi ils se soucient des chiffres.

Si vous touchez le fond, ils feront quand même de l’argent.

Donc, si vous avez une bonne affaire sur les bras avec un bon potentiel de profit, un prêteur sur gages la financera probablement – même si votre cote de crédit est juste… eh.

Inconvénients d’un mauvais crédit
Une mauvaise cote de crédit ne vous empêchera pas d’obtenir une approbation de prêt, mais les taux d’intérêt sont plus élevés que ceux des prêts bancaires traditionnels. La plupart des taux d’intérêt varient entre 10 et 15 %, selon le prêteur. Les emprunteurs d’argent comptant doivent aussi payer des  » points « , qui sont un pourcentage du prêt. Les points peuvent varier de 2 % à 4 % du montant total du prêt.

Vous paierez donc des frais plus élevés en échange de votre commodité, mais cela ne pose pas de problème compte tenu du profit potentiel que vous réaliserez.

Un autre obstacle est qu’ils peuvent ne pas couvrir le coût total de l’achat de la propriété. Ces prêteurs prêtent habituellement de 65 % à 75 % de la valeur actuelle de la propriété. Certains prêteront en fonction de la valeur de la propriété après qu’elle ait été améliorée, aussi connue sous le nom de  » valeur après réparation  » (VAR).

Il vous reste donc à financer la différence ou à trouver une autre source de financement pour combler l’écart.

Comment trouver des prêteurs à fonds perdus
Faites une recherche rapide sur Google pour trouver les prêteurs de fonds dans votre région et voyez ce qui apparaît. De plus, allez aux réunions et au réseau de l’Association des investisseurs immobiliers (REIA) de votre région. Demandez des recommandations aux membres de l’association.

Une fois que vous avez trouvé un prêteur, n’oubliez pas de vous assurer que ce dernier est de bonne réputation. Nous vous recommandons de le faire en demandant au prêteur de vous fournir des références, puis en faisant un suivi.

Vous devriez également vérifier si des plaintes ont été déposées auprès du Bureau d’éthique commerciale contre votre prêteur potentiel.

Au moins une personne associée au prêteur de fonds doit avoir sa licence de courtier immobilier.

Vous devez confirmer que son permis est valide et vérifier si des plaintes ont été déposées contre lui.

#2. RECHERCHEZ DES PRÊTEURS PRIVÉS

Prêteurs privés
Une autre source de financement à considérer est celle des prêteurs privés.

L’argent privé peut provenir de toute personne qui cherche à obtenir un rendement sur son investissement. Cela peut être un