Examen de Chemung Financial (NASDAQ: CHMG) & Bank Ozk (NASDAQ: OZK)


Bank Ozk (NASDAQ: OZK) et Chemung Financial (NASDAQ: CHMG) sont toutes deux des sociétés de financement, mais quel est le meilleur stock? Nous comparerons les deux entreprises en fonction de la force de leur risque, de leurs bénéfices, de leur évaluation, de leur propriété institutionnelle, de leurs dividendes, des recommandations des analystes et de leur rentabilité.

Les dividendes

La banque Ozk verse un dividende annuel de 1,00 $ par action et a un rendement en dividendes de 3,3%. Chemung Financial verse un dividende annuel de 1,04 $ par action et a un rendement en dividendes de 2,5%. La banque Ozk verse 30,9% de ses revenus sous forme de dividende. Chemung Financial verse 27,4% de son bénéfice sous forme de dividende. Les deux sociétés ont des ratios de distribution sains et devraient être en mesure de couvrir leurs paiements de dividendes avec des bénéfices pour les prochaines années. Bank Ozk a augmenté son dividende pendant 1 année consécutive. Bank Ozk est clairement le meilleur stock de dividendes, compte tenu de son rendement plus élevé et de son historique de croissance des dividendes.

Volatilité et risque

Bank Ozk a un bêta de 1,89, ce qui suggère que son cours de bourse est 89% plus volatil que le S&P 500. Comparativement, Chemung Financial a un bêta de 0,28, ce qui suggère que son cours de bourse est 72% moins volatil que le S&P 500.

Propriété institutionnelle et d’initié

82,1% des actions de Bank Ozk sont détenues par des investisseurs institutionnels. Comparativement, 36,2% des actions de Chemung Financial sont détenues par des investisseurs institutionnels. 6,7% des actions de Bank Ozk sont détenues par des initiés. Comparativement, 19,0% des actions de Chemung Financial sont détenues par des initiés. Une forte propriété institutionnelle indique que les fonds de dotation, les grands gestionnaires de fonds et les fonds spéculatifs pensent qu’une action surperformera le marché à long terme.

Rentabilité

Ce tableau compare les marges nettes, le rendement des capitaux propres et le rendement des actifs de Bank Ozk et de Chemung Financial.

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Marges nettes Retour sur fonds propres Le rendement des actifs
Bank Ozk 34,43% 11,19% 1,92%
Chemung Financial 19,72% 9,57% 0,94%

Gains et évaluation

Ce tableau compare les revenus bruts, le bénéfice par action et la valorisation de Bank Ozk et de Chemung Financial.

Revenu brut Rapport prix / vente Revenu net Bénéfice par action Ratio cours / bénéfice
Bank Ozk 1,21 milliard de dollars 3,25 417,11 millions de dollars 3,24 $ 9.40
Chemung Financial 87,63 millions de dollars 2,31 19,63 millions de dollars 3,80 $ 10,99

Bank Ozk a des revenus et des bénéfices plus élevés que Chemung Financial. La banque Ozk se négocie à un ratio cours / bénéfices inférieur à celui de Chemung Financial, ce qui indique qu’elle est actuellement la plus abordable des deux actions.

Recommandations des analystes

Il s’agit d’une ventilation des notations actuelles pour Bank Ozk et Chemung Financial, fournies par MarketBeat.

Vendre des évaluations Conserver les évaluations Acheter des évaluations Bonnes notes d’achat Score d’évaluation
Bank Ozk 3 3 2,50
Chemung Financial 3 1 2,25

La banque Ozk a actuellement un prix cible consensuel de 34,17 $, ce qui suggère un potentiel de hausse de 12,24%. Chemung Financial a un prix cible consensuel de 45,50 $, ce qui suggère un potentiel de hausse de 8,96%. Compte tenu de la note de consensus plus élevée de Bank Ozk et de la hausse possible, les analystes de recherche croient clairement que Bank Ozk est plus favorable que Chemung Financial.

Sommaire

Bank Ozk bat Chemung Financial sur 13 des 17 facteurs comparés entre les deux actions.

Profil de la société Bank Ozk

La banque OZK fournit des services bancaires de détail et commerciaux aux entreprises, aux particuliers et aux organismes sans but lucratif et gouvernementaux. La société accepte les chèques sans intérêt, les transactions portant intérêt, les opérations commerciales, l’épargne, le marché monétaire, la retraite individuelle et d’autres comptes, ainsi que les dépôts à terme. Ses produits de prêt comprennent des prêts garantis par des logements familiaux 1-4, non agricoles / non résidentiels, agricoles, de construction / développement foncier, des propriétés résidentielles multifamiliales et d’autres prêts fonciers; prêts aux petites entreprises et à la consommation; prêts indirects aux consommateurs pour la marine et les VR; administration de petites entreprises, agence de services agricoles et prêts garantis par l’USDA; prêts commerciaux et industriels; et les prêts aux entreprises ou aux particuliers se livrent à la production de bois, de volaille, de bétail ou de cultures. La société a également ACH, virement bancaire, comptes à solde nul, rapports de transaction, lockbox en gros, capture de dépôt à distance, transfert de ligne de crédit automatisé, comptes de balayage d’investissement, rapprochement, paiement positif et services de cartes commerciales et commerciales. En outre, il fournit des fiducies personnelles, des comptes de garde, des comptes de gestion de placements et des comptes de retraite; et les services de fiduciaire, d’agent payeur et d’agent des transferts inscrit et autres services accessoires. En outre, la société est impliquée dans la fourniture d’évaluations immobilières; Distributeurs automatiques de billets; services bancaires par téléphone; paiement électronique des factures et dépôts mobiles; cartes de débit; coffres-forts; services de titres de placement; et d’autres produits et services, ainsi que le traitement des transactions par carte de débit et de crédit des commerçants, ainsi que le développement immobilier et les activités d’avions d’affaires. Au 31 décembre 2018, elle exploitait 251 bureaux en Arkansas, Géorgie, Floride, Caroline du Nord, Texas, Alabama, Caroline du Sud, Californie, New York et Mississippi. La société était auparavant connue sous le nom de Bank of the Ozarks et a changé son nom pour Bank OZK en juillet 2018. Bank OZK a été fondée en 1903 et a son siège social à Little Rock, Arkansas.

Profil de la société financière Chemung

Chemung Financial Corporation fonctionne comme une banque. La banque propose des dépôts à vue et des dépôts à terme et d’épargne sans intérêt et sans intérêt. Ses dépôts comprennent les dépôts jumbo et les dépôts à terme de détail. La banque fournit des prêts commerciaux et industriels, des prêts à la consommation, des prêts immobiliers commerciaux et d’autres prêts et baux. La société propose des prêts à la consommation, notamment des prêts sur cartes de crédit, des plans de crédit renouvelables et des prêts automobiles. Aux États-Unis, la société propose des prêts immobiliers commerciaux pour l’aménagement de terrains et la construction sur site de bâtiments industriels, commerciaux, résidentiels ou agricoles; prêts immobiliers adossés à des biens immobiliers; et les prêts commerciaux garantis par des biens immobiliers. La société propose des prêts commerciaux et industriels nationaux et étrangers. L’entreprise propose des prêts dans le but de financer la production agricole; les prêts qui comprennent les découverts prévus et imprévus, aux gouvernements des pays non américains, à leurs institutions officielles et aux institutions internationales et régionales. Pour 2017, il a une valeur d’actif de 1,7 million USD. La banque a généré un revenu net de 7 430 USD au 31 décembre 2017. Chemung Financial Corporation a été fondée en 1833 et est basée à Elmira, New York.

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