Contraste Blackhawk Bancorp (OTCMKTS: BHWB) et Umpqua (OTCMKTS: UMPQ)


Umpqua (NASDAQ: UMPQ) et Blackhawk Bancorp (OTCMKTS: BHWB) sont toutes deux des sociétés de financement, mais quelle est la meilleure entreprise? Nous comparerons les deux sociétés en fonction de la solidité de leurs bénéfices, de la propriété institutionnelle, de la rentabilité, des dividendes, des recommandations des analystes, du risque et de la valorisation.

Les dividendes

Umpqua verse un dividende annuel de 0,84 $ par action et a un rendement de dividende de 4,7%. Blackhawk Bancorp verse un dividende annuel de 0,40 $ par action et a un rendement en dividendes de 1,4%. Umpqua verse 57,5% de son bénéfice sous forme de dividende. Umpqua a augmenté son dividende pendant 8 années consécutives. Umpqua est clairement le meilleur stock de dividendes, compte tenu de son rendement plus élevé et de son historique de croissance des dividendes.

Risque et volatilité

Umpqua a un bêta de 1,1, ce qui signifie que le cours de son action est 10% plus volatil que le S&P 500. Comparativement, Blackhawk Bancorp a un bêta de -0,02, ce qui signifie que son cours de l’action est 102% moins volatil que le S&P 500.

Gains et évaluation

Ce tableau compare les revenus, le bénéfice par action et la valorisation d’Umpqua et Blackhawk Bancorp.

Revenu brut Rapport prix / vente Revenu net Bénéfice par action Ratio cours / bénéfice
Umpqua 1,35 milliard de dollars 2,94 316,26 millions de dollars 1,46 $ 12,33
Blackhawk Bancorp 43,67 millions de dollars 2.15 8,14 millions de dollars N / A N / A

Umpqua a des revenus et des bénéfices plus élevés que Blackhawk Bancorp.

Rentabilité

Ce tableau compare les marges nettes, le rendement des capitaux propres et le rendement des actifs d’Umpqua et de Blackhawk Bancorp.

Marges nettes Retour sur fonds propres Le rendement des actifs
Umpqua 24,20% 8,41% 1,26%
Blackhawk Bancorp 15,86% 11,57% 1,16%

Propriété institutionnelle et d’initié

84,7% des actions Umpqua sont détenues par des investisseurs institutionnels. Comparativement, 2,7% des actions de Blackhawk Bancorp sont détenues par des investisseurs institutionnels. 0,4% des actions Umpqua sont détenues par des initiés. Comparativement, 26,8% des actions de Blackhawk Bancorp sont détenues par des initiés. Une forte propriété institutionnelle indique que les fonds spéculatifs, les grands gestionnaires de fonds et les fonds de dotation pensent qu’une entreprise est prête pour une croissance à long terme.

Évaluations des analystes

Ceci est un résumé des notes récentes et des prix cibles pour Umpqua et Blackhawk Bancorp, tels que fournis par MarketBeat.

Vendre des évaluations Conserver les évaluations Acheter des évaluations Bonnes notes d’achat Score d’évaluation
Umpqua 1 4 2,80
Blackhawk Bancorp N / A

Umpqua a actuellement un objectif de prix consensuel de 18,25 $, indiquant un potentiel de hausse de 1,42%. Compte tenu de la hausse possible d’Umpqua, les analystes en recherche sur les actions croient clairement qu’Umpqua est plus favorable que Blackhawk Bancorp.

Sommaire

Umpqua bat Blackhawk Bancorp sur 12 des 15 facteurs comparés entre les deux actions.

Profil de l’entreprise Umpqua

Umpqua Holdings Corporation opère en tant que société holding de Umpqua Bank qui fournit des services bancaires commerciaux et de détail et des services de courtage de détail. Il opère à travers quatre segments: banque de gros, gestion de patrimoine, banque de détail et prêt immobilier. La société propose des produits de dépôt, y compris des chèques sans intérêt, des chèques et des économies portant intérêt et des comptes du marché monétaire, ainsi que des certificats de dépôt. Il offre également des prêts aux entreprises et aux clients commerciaux, tels que les comptes débiteurs et le financement des stocks, les prêts multifamiliaux et d’équipement, les baux d’équipement commercial, le commerce international, les prêts de construction immobilière, les produits de financement permanent et le financement du programme d’administration des petites entreprises. comme marchés de capitaux et services de gestion de trésorerie. En outre, la société propose des produits de prêt aux petites entreprises; prêts commerciaux et industriels; prêts immobiliers résidentiels pour la construction, l’achat et le refinancement de propriétés résidentielles occupées par le propriétaire et locatives; et les prêts à la consommation comprenant les prêts personnels garantis et non garantis, la valeur nette du logement et les marges de crédit personnelles et les prêts pour véhicules automobiles. En outre, il fournit des services de planification financière, de confiance et d’investissement; services de trésorerie et de gestion de trésorerie; services de courtage au détail et de conseil en investissement; et les services bancaires numériques, mobiles, téléphoniques, textuels et en ligne. La société dessert des clients des services bancaires aux entreprises, commerciaux et commerciaux du marché intermédiaire; investisseurs individuels; et les particuliers fortunés. Au 31 décembre 2018, elle exploitait des centres bancaires commerciaux dans 299 emplacements en Oregon, Washington, Californie, Idaho et Nevada. La société a été fondée en 1953 et a son siège social à Portland, en Oregon.

Profil de l’entreprise Blackhawk Bancorp

Blackhawk Bancorp, Inc. fournit des solutions bancaires. La société propose des dépôts à vue et des dépôts à terme et d’épargne sans intérêt et sans intérêt. Les dépôts de la banque comprennent les dépôts jumbo et les dépôts à terme de détail. Il fournit des prêts commerciaux et industriels, des prêts à la consommation, des prêts immobiliers commerciaux et d’autres prêts et baux. La société propose des prêts à la consommation, notamment des prêts sur cartes de crédit, des plans de crédit renouvelables et des prêts automobiles. Aux États-Unis, la société propose des prêts immobiliers commerciaux pour l’aménagement de terrains et la construction sur site de bâtiments industriels, commerciaux, résidentiels ou agricoles; prêts immobiliers adossés à des biens immobiliers; et les prêts commerciaux garantis par des biens immobiliers. La société propose des prêts commerciaux et industriels nationaux et étrangers. L’entreprise propose des prêts dans le but de financer la production agricole; les prêts qui comprennent les découverts prévus et imprévus, aux gouvernements des pays non américains, à leurs institutions officielles et aux institutions internationales et régionales. Pour 2017, la banque a une valeur d’actif de 720 622 USD. Elle a généré un revenu net de 6 200 USD au 31 décembre 2017. Blackhawk Bancorp, Inc. a été fondée en 1881 et est basée à Beloit, Wisconsin.

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