Oublier l’achat-location: 3 raisons pour lesquelles je préfère investir dans des actions immobilières FTSE 100


L’achat est un choix populaire auprès des Britanniques qui souhaitent construire un nid d’oeufs pour la retraite. Mais je pense que le bon temps pour les investisseurs en location-vente est révolu, du moins pour les nouveaux propriétaires.

Au cours des dernières années, le gouvernement a réduit le montant des allégements fiscaux accordés aux propriétaires fonciers. Les acheteurs de résidences secondaires doivent désormais également payer 3% de droits de timbre supplémentaires. Et les prix élevés des logements signifient que les rendements locatifs ont également subi des pressions.

Les propriétaires établis avec plusieurs maisons et petits prêts hypothécaires devraient continuer de bien fonctionner. Mais pour les débutants, je pense qu’il est plus logique d’investir dans des actions immobilières pour le moment.

Diversification facile

Pour beaucoup d’entre nous, une propriété à louer est la limite de ce que nous pouvons nous permettre, même avec l’aide d’une hypothèque. Cela signifie que même de très petits problèmes peuvent entraîner une perte de trésorerie pour l’année.

En revanche, les titres immobiliers FTSE 100 tels que Terre britannique, Titres fonciers et Segro posséder de grands portefeuilles de biens. Les problèmes avec un site – ou un locataire – ne devraient avoir qu’un faible impact sur les revenus locatifs globaux et les bénéfices annuels.

Achetez le meilleur

En tant qu’investisseurs privés, investir directement dans une propriété commerciale haut de gamme est impossible. Nous n’avons pas le genre d’argent nécessaire pour acheter un siège à cette table.

En réalité, la plupart des propriétaires de logements locatifs se limitent aux propriétés résidentielles de taille moyenne.

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C’est bien, mais cela signifie manquer l’opportunité d’investir dans des domaines à forte croissance tels que l’immobilier logistique. Cela signifie également que vous ne pourrez pas investir dans des sites londoniens de premier ordre, tels que des immeubles de bureaux de la ville et des immeubles commerciaux haut de gamme.

J’investis dans des actions immobilières, car elles me donnent une exposition à un mélange diversifié d’emplacements de bonne qualité que je n’aurais pas pu posséder autrement. Je vois cela comme une grande attraction.

Faible coût et sans tracas

Même dans une bonne année, la plupart des propriétés locatives auront besoin d’argent pour l’entretien et les réparations. Vous courez également le risque d’être coincé avec de mauvais locataires qui prennent du retard sur le loyer ou négligent leur maison.

Chaque fois que vos locataires existants déménagent, vous devez en trouver de nouveaux vous-même ou payer un agent de location pour le faire pour vous. De plus, vous aurez besoin d’une assurance des bâtiments et peut-être d’autres contrats d’entretien, tels que l’entretien et la réparation de chaudières. Posséder une maison coûte cher, que vous y habitiez ou que vous la louiez.

Mais posséder des actions est incroyablement bon marché. Les courtiers en valeurs mobilières en ligne peu coûteux tendent en moyenne à environ 10 £ par transaction ces jours-ci. Le droit de timbre sur les achats d’actions n’est que de 0,5%, contre entre 3% et 15% pour les biens locatifs.

Ces actions pourraient fournir un revenu non imposable

En supposant que vos actions sont détenues dans un ISA d’actions et d’actions non imposables, la plupart des actions immobilières vous fourniront un dividende non imposable tous les six mois.

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Par exemple, le géant FTSE Landsec offre actuellement un rendement prévu de près de 4,8%, tandis que British Land a un rendement prévu de 5% pour 2020. Les deux actions se négocient à un prix attractif par rapport à leur valeur comptable, offrant une certaine protection contre la baisse des prix.

Le spécialiste de la logistique Segro est un peu plus cher. La demande croissante d’entrepôts de commerce électronique a fait grimper les prix et le stock de SGRO s’échange désormais de 33% au dessus sa valeur comptable. Je n’achèterais pas à ce niveau, mais si vous pensez que le boom de l’immobilier logistique doit continuer, il pourrait encore y avoir une opportunité ici.

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Il prévoit même que le dividende pourrait bien augmenter lui aussi – alors que cette marque familiale très appréciée continue de développer rapidement son activité en ligne – et se réinventer pour l’ère numérique.

Les actions changeant toujours de mains à ce qu’il estime être une évaluation peu exigeante, ce pourrait être le moment idéal pour les investisseurs patients et à la recherche de revenus de commencer à constituer une participation à long terme.

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Roland Head détient des actions de British Land Co. Le Motley Fool UK a recommandé British Land Co et Landsec. Les opinions exprimées sur les sociétés mentionnées dans cet article sont celles de l’auteur et peuvent donc différer des recommandations officielles que nous faisons dans nos services d’abonnement tels que Share Advisor, Hidden Winners et Pro. Chez The Motley Fool, nous pensons que la prise en compte d’un éventail diversifié d’idées fait de nous de meilleurs investisseurs.



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